آموزش نحوه ساخت یک تردینگ پلن (برنامه معاملاتی)

با افزایش سرمایه، مقدار دلاری که می‌توان در هر معامله ریسک کرد هم افزایش می‌یابد. دلیلش این است که ۱% از ۳۰۰۰۰ دلار نسبت به  ۱% از ۲۵۰۰۰ دلار بیشتر است. بنابراین درصد ریسک شما در همه معاملات یکسان باقی می‌ماند، اما با افزایش سرمایه مقدار پولی که می‌توانید ریسک کنید هم بیشتر می‌شود، و به طور بالقوه به سود دلاری بالاتری هم منجر می‌شود. اگر به خاطر ضررها سرمایه کاهش یابد، مقدار پولی که در هر معامله می‌توان ریسک کرد هم کمتر می‌شود (با این وجود، درصد ریسک حساب یکسان باقی می‌ماند).

ریسک معامله‌گران حرفه ای معمولاً کمتر از ۱% است، مخصوصاً زمانی که حسابشان بزرگتر می‌شود. صاحب حساب ۱۰۰۰۰۰۰ دلاری ممکن است ۱۰۰۰۰ دلار (۱% از سرمایه) ریسک در هر معامله را نخواهد و بنابراین فقط ۲۰۰۰ دلار ریسک می‌کند. در این صورت، حداکثر ریسک، درصدی از سرمایه نیست، بلکه یک مبلغ ثابت است که از ۱% از کل سرمایه کمتر می‌باشد.

در یک حساب فارکس با مانده ۷۰۰ دلار تنها می‌توان ۷ دلار برای هر معامله ریسک کرد. برای اینکه ریسک را در آن سطح نگه داشت، احتمالاً در یک تایم‌فریم کوتاه (یعنی معامله روزانه)،  به میکرو لات‌های معاملاتی نیاز داریم تا زمانی که سرمایه افزایش یابد (میکرو لات کوچکترین واحد ارز موجود برای معامله است).

قوانین مدیریت پول همچنین ممکن است شامل «محدودیت‌های» معاملاتی نظیر حد ضررهای (stop losses) روزانه یا «ضرر نسبت به سقف» (loss from top) باشد. یک محدودیت معاملاتی شرطی است که شما قرار می‌دهید تا اگر مقدار مشخصی از پولتان در یک نشست واحد (ساعتی، روزانه، هفتگی، ماهانه و غیره) از بین رفت، معاملات شما متوقف شوند. «ضرر نسبت به سقف» نیازمند این است که شما در صورتی که مقدار قابل توجهی از سود خود را از دست دادید، معامله را متوقف کنید. حد ضررهای روزانه و ضرر از سقف معمولاً در معاملات روزانه استفاده می‌شوند، اما در معاملات سوئینگ یا سرمایه‌گذاری زیاد استفاده نمی‌شوند.

اگر در یک معامله باشید و متوجه یک معامله دیگر شوید چه می‌شود؟ بخش مدیریت پول برنامه معاملاتی شما باید شرح کاملی از داشتن چند پوزیشن و نحوه مدیریت این پوزیشن‌ها را ارائه کند. آیا می‌توانید چند پوزیشن بدون پوشش ریسک (unhedged positions) داشته باشید یا فقط می‌توانید چند پوزیشن دارای پوشش ریسک (hedged positions) داشته باشید؟ وقتی که از قبل چند پوزیشن داشته باشید – چگونه سرمایه معاملاتی خودتان را تعیین می‌کنید – آیا هنوز ۱% از سرمایه کل (یا مانده) را حساب می‌کنید، یا فقط سرمایه‌ای که در معرض ریسک قرار ندارد؟ درباره همه این وضعیت‌ها فکر کنید و بنویسید قبل از معاملات، در طی انجام معاملات و پس از تکمیل معاملات، چگونه سرمایه خود را مدیریت خواهید کرد.

این سوالها ممکن است پیش پا افتاده (یا گیج کننده) به نظر برسند، اما اگر می‌خواهید برای کسب درآمد مداوم از معامله‌گری برنامه‌ریزی کنید، یا می‌خواهید حسابتان را در بلندمدت بسازید، آنها مهم هستند. هیچ سوال درست یا غلطی وجود ندارد، همه چیز بستگی به شما و روش معاملاتیتان دارد.